Банк России намеревается изменить критерии сомнительных операций, которые могут привести к блокировке счета, пишет РБК.
Перечень поводов для блокировки не меняли уже восемь лет. ЦБ предлагает ввести новые, а также исключить некоторые из более 100 существующих, по которым банки признают операции сомнительными.
Предлагается удалить из перечня операции с высокими комиссиями или с заградительными тарифами. Также могут исключить "нестандартные и сложные" расчеты.
В качестве новых критериев намерены добавить регулярное снятие денег физическими лицами, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя, отказ клиента банка от разовой операции или его просьбу закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны кредитной организации.
Кроме того, у банков должны появляться вопросы, если поступления на счет юрлица значительно ниже его трат, поэтому в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, касающиеся компаний, которые проводят сделки с криптовалютой или расчеты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.
