В Свердловской области за прошлый год выявили более двух десятков нелегальных участников финансового рынка. Большинство из них работали под видом комиссионных магазинов и фактически выдавали займы без лицензии. Об этом сообщает Уральское главное управление Центрального банка Российской Федерации
В 2025 году на Среднем Урале обнаружили 21 компанию с признаками незаконной финансовой деятельности. Из них 18 организаций действовали как нелегальные кредиторы, еще три — занимались незаконным привлечением инвестиций. Фирмы работали в Екатеринбурге, Алапаевске, Арамиле, Каменске-Уральском и Полевском.
По словам начальника отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского главного управления регулятора Владимира Хименко, чаще всего нелегальные кредиторы маскируются под комиссионные магазины. Деньги, которые клиент получает за переданный товар, в реальности являются займом, а сама вещь выступает залогом. Однако вместо залогового билета с клиентами оформляют договор купли-продажи или хранения имущества, что позволяет компаниям обходить требования законодательства, действующие для легальных ломбардов.
Другие незаконные организации использовали схемы с привлечением инвестиций. Одна из выявленных компаний предлагала гражданам вложить от 1 млн рублей в развитие бизнеса. Инвесторам обещали доходность до 36% годовых и долю в компании — 1% уставного капитала.
При этом юридически передача доли не оформлялась. Закон допускает привлечение средств граждан только через выпуск ценных бумаг, поэтому подобные предложения считаются незаконными.
В Банке России предупреждают, что сотрудничество с такими организациями связано с серьезными рисками. Перед подписанием договоров регулятор рекомендует проверять компанию на сайте Банка России, где публикуется список организаций с признаками нелегальной деятельности.
Свердловчан вовлекали в финансовую пирамиду, которая маскировалась под маркетплейс16 января в 13:42
